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香港家族办公室有哪些优势,香港家族办公室将面临哪些挑战,香港家族办公室注意事项

2022-09-30 18:07作者:综合来源:大众财经网

家族办公室的核心功能是财富保值增值,投资理财。香港作为金融中心,有着发达的金融服务业,完善的法律制度,香港是亚太地区家族办公室设立的热门地点之一,为什么选择香港呢?

为何在香港设立家办

1、香港是亚洲领先的私人财富管理枢纽

作为全球区域金融中心,香港是亚洲最大的跨境私人财富管理中心,全球排名仅次于瑞士。

2、香港的多元化产品平台可以满足家族办公室个性化的资产配置需求

在资产配置上,家族办公室强调体系化、多元化资产配置来分摊风险。因此,家族办公室投资的资产类别非常丰富,如债券、股票、固收产品、信托、私募股权投资、对冲基金、艺术品收藏等。

香港是亚洲第二大私募股权市场,仅此于内地,是投资私募股权的理想平台。香港汇聚500多家的私募股权和风险投资公司,囊括了全球前20大私募股权公司中的15家。

 

 

3、成熟的专业服务和人才配套

香港是国际资产管理中心,2019年香港管理的资产总值达3.7万亿美元,全球百大资产管理公司当中约70家在香港设立了据点。

4、健全的监管框架和法律体系

从家族办公室经营环境层面来看,香港具备简单低税的环境,提供多种税务优惠,此外香港全面性避免双重课税协定(DTA)网络。

在法律体系方面,以信托法为例,香港完善的信托法赋予香港拥有良好的隐私保护和资产保护。

香港家办面临的压力

与香港齐头并进发展的还有新加坡,新加坡家族办公室也是备受青睐,新加坡营商环境宽松、健全的法律及司法框架、支持更加灵活的财富管理生态系统、多种基金结构可供选择、先进的医疗体系与竞争力强的税收制度和监管框架等。使得新加坡家族办公室持续火热,面对新加坡家族办公室业务快速兴起,也给香港带来新的挑战。

面对这些挑战,香港财经事务及库务局正制订相关立法建议,拟为家族投资控权工具从合资格交易所赚取的利润,提供利得税宽免。香港政府发言人表示税务宽减制度将有助于吸引更多家族办公室来港落户,以带动更多投资管理及相关专业服务(包括金融、法律和会计服务)的需求,并丰富香港的资金池,为金融服务业创造更多商机。

香港投资推广署成立了Family Office HK团队,为本地、内地及海外投资者提供一站式支持服务,方便投资者规划、管理和扩展其在香港的家族办公室业务。

 

 

香港设立家族办公室注意事项

家办可以分为单一家办(Single Family Office,简称为SFO)和联合家办(Multi Family Office,简称为MFO)两大流派。

对于单一家办而言,因为无需对外募资,设立程序相对简单。在选定企业名称和类别后,可以选择在港设立有限公司,大多数在香港成立的有限公司均为私人股份有限公司。

从监管层面来看,据2020年1月7日香港证监会发布《有关家族办公室的申领牌照责任的通函》显示,香港并无专为家族办公室而设的发牌制度。

《证券及期货条例》下的发牌制度是以活动为基础的,如家族办公室所提供的服务并不构成任何受规管活动或属于任何适用的豁除情况,该家族办公室便无须根据《证券及期货条例》申领牌照。需要注意的是,家族办公室在未领有牌照的情况下不得声称其经营某类受规管活动的业务。

如果单一家办持有该家族相关资产的实体的经营单位或全资子公司,并且负责管理相关资产,则无需申领牌照。

联合家办由于向第三方提供资产管理服务,因此需要向香港证监会申请相关金融牌照。香港的金融业是准入制,只要符合资质要求,即可申请获得相关牌照,从事该行业。联合家办最基本的需要拿到4、9号金融牌照,但是联合家办一般都会配齐1、4、9号牌照,其中1号牌对应证券交易,4号牌针对证券交易提供操作意见,9号牌提供资产管理。

不管在哪里设立家族办公室都是一个繁琐的过程,需要了解当地法律法规,了解税收政策,了解金融监管政策等等,而且家族办公室是独一无二的,每个家族情况都不一样,所以设立家族办公室不能一蹴而就,如果有设立家办的心思就要提早着手准备。

 

 

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