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浮动费率基金添新丁 华夏瑞益混合11月6日开售

  大众财经网   来源:大众财经网 www.dzcjw.com  发布时间:2023-11-02 09:43:43


备受市场关注的创新型产品浮动费率基金传来新动向。华夏基金近日发布公告,旗下华夏瑞益混合基金将于11月6日正式开售。作为管理人让利型产品,华夏瑞益混合的管理费和基金持有时间挂钩,持有时间越长,管理费越低。

具体看来,华夏瑞益混合根据持有人持有基金份额时间的不同,设置了A1类、A2类、A3类三类基金份额,对应每年的管理费率分别为1.20%、0.8%和0.6%。投资者买入确认的份额均为A1类,持有满1年自动升级为A2类,持有满3年自动升级为A3类,份额类别随持有时长自动升级。若投资者多次申购A1类基金份额,则其持有的每笔基金份额分开计算持有期限,分开进行基金份额自动升级。在这样的设计下,当持有人所持有份额满三年后,年管理费率相当于直接减半。此外,华夏瑞益混合不设置持有期,投资者在开放后任何时点均可赎回,也可以更好满足投资者的流动性需求。

业内分析人士表示,将管理费与基金持有时间挂钩,通过降低管理费来鼓励投资者长期持有,以降低频繁申赎对投资者投资收益的影响,是实实在在地通过管理费让利,引导投资者树立长期投资理念,助力提升基民的持有体验。同时,这样的设置也可以使基金管理人回归投资的第一性原理,坚持长期主义和价值投资,进而有望取得更好的投资表现。

资料显示,华夏瑞益混合是一只全市场行业精选风格的偏股混合型基金,其股票投资占比为60%-95%,港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。拟任基金经理李彦是中国人民大学金融学硕士、经济学学士,具有10年证券行业经验,其中超3年公募管理经验。李彦管理时间最长的基金,华夏兴和混合(2020年6月起担任基金经理)凭借出色的长期业绩,截至2023年9月30日,获得海通证券三年期、五年期五星评级。展望后市,李彦表示,从估值角度看,当前市场处在一个高胜率的位置,市场下行空间有限,上行弹性较大,权益市场表现值得期待,电池、风电和医药板块的反转机遇都值得重点关注。

  • 来源:中华金融网 作者:综合



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