4月20日，临商银行市中支行营业部积极开展“受益人识别”及“金融业务风险提示”学习培训工作，旨在提升员工反洗钱业务能力，有效控制洗钱风险。

培训伊始，重点学习了非自然人客户实际受益人识别要求，并结合多个复杂的案例进行深入分析。比如在讲解某企业集团复杂股权结构下受益人的识别时，通过层层拆解股权关系图，让员工清晰掌握了如何从众多关联方中准确找出实际受益人，熟练掌握受益人采集方法。

随后，进入金融业务风险提示环节。培训讲师通过分析一系列反洗钱典型案例，详细阐述了风险识别的要点和应对风险的方法技巧。在分析某起利用空壳公司进行洗钱的案例时，从账户资金异常流动特征、交易对手信息异常等方面入手，教导员工如何在日常账户检测中敏锐捕捉风险信号。同时强调要做好账户检测工作，从源头上控制洗钱行为。

培训还设置了交流分享环节，员工们分享自己在以往工作中遇到的疑似洗钱风险案例，共同探讨应对策略。一位员工分享道：“之前遇到一个短期内频繁进行大额资金进出，且交易对象杂乱的账户，通过这次培训学习的方法，后续可以更有针对性地进行监测和调查。

通过此次培训，员工们练就了识别风险、应对风险的本领，为切实做好反洗钱工作，守护金融安全底线奠定了坚实基础。（吕梦洁）