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中短债基金,更具“魅力”的现金管理神器!

2022-11-28 10:27作者:综合来源:东方财经网

现金管理的核心诉求是什么?是本金安全性,流动性,还是收益性?事实上,三者皆是。那在当前理财净值化转型叠加低利率的大环境下,有没有一类产品,既兼顾安全性和流动性,同时还收益可观?中短债基金必须拥有一席之地!

三大优势,助力中短债基金成为现金管理神器:

1、回撤波动较小

中短债基金仅投资纯债资产,不参与任何含权类资产的投资,从根本上远离股市波动,故回撤波动较小。例如,在2020年4月-8月债市调整区间,短期纯债型基金指数的最大回撤仅为-0.76%,同期中证全债、上证指数最大回撤-2.85%、-7.36%。(数据来源:WIND,统计区间:2020/4/1-2020/8/31)

2、兼顾流动性需求

具体来看,中短债基金主要投资剩余期限不超过3年(含)的中短期债券资产,组合久期相对较短,受利率波动影响较小,同时能兼顾一定的流动性需求。

3、长期回报可观

收益性上,中短债基金长期回报较稳,其代表指数短期纯债型基金指数在2009年-2021年间,连续13个完整会计年度实现正收益,其中,更有4个年度收益率在5%以上。

短期纯债型基金指数各年度涨幅

 

(数据来源:WIND,统计区间:2009年-2021年)

综上,中短债基金风险较低、收益可观,且兼顾一定的流动性,能较好地契合现金管理诉求,有现金管理需求的投资者可以重点关注该类基金。

将于12月1日发行的华安众盈中短债基金(A类:016691,C类:016692)便是一只投资纯粹的中短债基金,80%以上基金资产投资于债券资产,其中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产80%,既不参与股票投资,也不投资可转换债券、可交换债券等高波动性资产,投资安全性相对较高。

拟任基金经理方面,新产品将由“债券投资专家”李振宇执掌,他出身金融科班,拥有10年金融、基金从业经验,超5年基金产品投资管理经验。擅长资产配置择时。主张顺势而为,逆势思考,顺势而为的要点在于把握主要矛盾,过滤噪音,而逆势思考则需要结合市场周期,克服人性弱点。同时,不过度暴露风险敞口。(评奖机构:《中国基金报》,评奖时间:2020/10/28)

值得一提的是,李振宇是金牛固收团队邹维娜团队的主要成员之一,该团队擅长多资产投资、善用多种投资工具。团队成员覆盖资产配置策略、宏观利率策略、信用策略、转债策略、交易策略等各领域,在股票、转债、国债期货、信用债投资、利率债择时、新股申购等细分领域均有经验积累,能运用多种策略为投资者挖掘机会。在2016-2021年间,邹维娜团队曾7获金牛奖、6获金基金奖、4获明星基金奖,固收投资管理能力得到业内权威机构的肯定和认可。

根据基金年报、季报数据,截至2022年6月30日,李振宇目前管理基金业绩如下:

华安新动力A成立日2015/3/24,业绩比较基准为中国人民银行公布的一年期定期存款利率(税后)+3%。2015年-2021年、2022年上半年历史业绩(业绩比较基准涨幅)为3.70%(3.84%)、2.12%(4.50%)、2.83%(4.50%)、3.21%(4.50%)、6.76%(4.50%)、6.58%(4.51%)、1.09%(4.50%)、-2.94%(2.23%)。历任基金经理:杨鑫鑫(2015.03.24-2017.07.03)、郑可成(2015.03.24-2022.05.16)、张瑞(2022.05.16-至今)、李振宇(2022.06.21-至今)。

华安顺穗成立日2021/12/16,业绩比较基准为中债综合全价指数收益率×90%+1年期定期存款利率(税后)×10%。2022年上半年历史业绩(业绩比较基准涨幅)为1.43%(0.42%)。历任基金经理:魏媛媛(2021.12.16-至今)、李振宇(2022.09.16-至今)。

风险提示:基金管理公司不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险,投资需谨慎,详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。

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